Fluxo de Caixa: 7 passos para otimizar sua empresa

O Fluxo de Caixa é um daqueles instrumentos financeiros básicos para qualquer empresa. Ele não apenas faz parte da rotina, como também é muito utilizado na hora de planejar os próximos passos. Sendo assim, compreender seu funcionamento é essencial se você deseja que sua empresa tenha sucesso.

Por ser um documento tão importante, é vital conhecê-lo a fundo. Por isso trouxemos informações muito valiosas neste artigo, além de dicas para otimizar sua empresa usando-o.

O que é Fluxo de Caixa

O Fluxo de Caixa é um dos principais instrumentos que todo empresário usa a fim de ficar por dentro das contas da empresa. Nele fica registrado todas as movimentações financeiras do seu negócio como, por exemplo, as entradas e saídas de dinheiro, em um período pré-determinado.

O principal objetivo do Fluxo de Caixa é entender como as finanças de sua empresa funcionam, apontar o saldo disponível e então poder fazer planos e projeções futuras. E isso é muito importante, pois uma análise apurada permite, por exemplo, entender se haverá – ou não – capital de giro disponível para determinados investimentos ou melhorias da empresa.

Além disso, os resultados deste relatório permitem a você entender quanto de capital de giro a empresa tem disponível, seja para se manter funcionando, ou para investir nestas melhorias.

O Fluxo de Caixa pode ser feito com a periodicidade que o gestor julgar necessário, podendo ser diário, semanal ou mensal. Quanto menor o período de apuração, melhor a visão que se tem da empresa – mas nem sempre é viável fazê-lo em períodos extremamente curtos.

O importante, no caso do Fluxo de Caixa é, antes de mais nada, garantir que o documento seja feito de forma objetiva e detalhada. Dessa forma é possível entender com clareza a origem de todas as entradas e saídas financeiras e, dessa forma, ter segurança nos próximos passos.

Como fazer Fluxo de Caixa em 3 passos

Fazer um Fluxo de Caixa não é algo muito complicado, apesar de muitas vezes dar um bom trabalho a quem está realizando, pois requer muita atenção. Em 3 passos você consegue se organizar para fazer o relatório de forma assertiva e eficaz. Veja quais são estes passos:

1. Organize todas as informações da empresa. Este tipo de relatório precisa de informações atualizadas. Nesse sentido, fazer um inventário financeiro, por exemplo, vai te ajudar a entender todas as despesas fixas e variáveis da empresa, além de te deixar por dentro dos pagamentos a receber futuramente.
2. Atualize os dados constantemente. O ideal é atualizar o documento toda vez que uma nova operação for feita – seja pagamento ou recebimento. Nessa hora, ter um bom software de gestão financeira ajuda muito. Contudo, mais importante que o software é ter um profissional de confiança, responsável e disposto a fazer um bom trabalho.
3. Defina a periodicidade dos relatórios. Na hora de definir essa periodicidade é importante entender que todo relatório entregue deve ser analisado, ou essa entrega será inútil. Sendo assim, não adianta estipular que o Fluxo de Caixa seja feito diariamente, se não é possível fazer a análise diária dele também. Nesse sentido, períodos maiores são mais indicados, pois oferecem boas análises, sem sobrecarregar ninguém.

Controle de Fluxo de Caixa

Para fazer um bom controle através do Fluxo de Caixa, é preciso ser muito criterioso nas anotações de todos os dados, para que este documento expresse informações fidedignas. Além disso, é preciso fazer o registro de todos esses dados como, por exemplo:

• Todos os tipos de recebimentos: em dinheiro, cartão, cheque, vendas a prazo etc.;
• Todos os pagamentos necessários: compras com pagamento à vista ou a prazo, parcelas de financiamentos, duplicatas etc.;
• Previsões de entradas e saídas futuras. Com este controle já é possível prever muitas destas receitas e despesas por pelo menos 3 meses.

6 Estratégias para um Fluxo de Caixa otimizado

Manter um Fluxo de Caixa eficiente e otimizado ao máximo é a receita para o sucesso da sua empresa. Isso porque quando você sabe a real situação do seu negócio, consegue tomar decisões mais assertivas. Além disso, você pode fazer investimentos e melhorias com mais tranquilidade e, caso necessário, programar cortes, economias ou mesmo buscar fontes de financiamento.

Separamos aqui 6 estratégias para que você seja capaz de usar o Fluxo de Caixa para otimizar ao máximo sua empresa:

1. Mantenha as informações financeiras da empresa atualizadas. Garanta que as vendas e despesas sejam lançadas diariamente. Não deixe de lançar também tanto os pagamentos quanto os recebimentos futuros. Isso vai ajudar você a organizar melhor as finanças da empresa e ter uma boa previsibilidade.
2. Organize essas informações usando um bom sistema de gestão que facilitará a inserção dos dados em categorias, o que tornará o processo mais eficiente.
3. Se sua empresa está em déficit, faça planos para conseguir capital de giro suficiente para mantê-la.
4. No caso do saldo ser positivo, não deixe de planejar melhorias para fazer sua empresa crescer.
5. Invista em um bom software de gerenciamento financeiro e em uma equipe especializada. Esta decisão trará mais agilidade e eficiência.
6. Seja realista com os resultados. Toda empresa passa por momentos em que as finanças fluem, e também momentos mais delicados. O sucesso é feito de vários altos e baixos. Por isso faça melhorias e investimentos sempre com pé no chão e base forte.

Resumo

Neste artigo você entendeu melhor o Fluxo de Caixa e seus benefícios para uma empresa de sucesso. Veja os pontos principais que abordamos hoje:

1. O que é Fluxo de Caixa
2. Como fazer Fluxo de Caixa em 3 passos
3. Controle de Fluxo de Caixa
4. 6 Estratégias para um Fluxo de Caixa otimizado

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